想借钱就找“贷款之家”,利息低放款快
贷款攻略

套路贷都有哪些特征

发表时间:2021/11/16 19:52:35来源:贷款之家

  套路贷害人不浅,国家也正在想尽各种办法,效果还是比较明显的,起码这两年被套路的人比往年少了不少的。为了让更多的朋友免受套路贷的危害,下面小编就带你一起来看看套路贷都有哪些特征吧!

  下面这几种情况都是“套路贷”犯罪行为,如果发现请马上到公安机关报案:

  比如1.以“迅速放款”为诱饵吸引借款人,随后以行规为由,哄骗借款人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。借了10万,借条写了20万。这个时候骗子最常见的说法就是“不真的还那么多,按期还就没事了”。

  在2.刻意制造逾期陷阱。,当还款日期临近时,贷款公司并不主动提醒借款人已经逾期,甚至借款人以电话故障、系统维护等名义无法还款。然后,这些公司以违约为名收取高额滞纳金和手续费。

  3.层层“平账”。的贷方欺骗借款人去银行转账并取走现金,留下银行流水作为证据。比如贷款人通过银行转账20万给借款人,然后让借款人取出来,再取走10万。最终借款人实际只拿到10万,但银行流水显示已经贷了20万。

  4.以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同等明显不利于被害人的各类合同。通过玩文字游戏制造各种陷阱,导致借款人违约,从而非法占用借款人的财产,甚至占用房地产。

  5.与被害人进行相关口头约定,制造资金给付凭证或证据,制造各种借口单方面认定被害人“违约”并要求“偿还”虚高借款,在被害人无力“偿还”的情况下,进而通过讨债或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。

  例如,6.通过暴力手段,或者所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心理强制等“软暴力”手段索取非法债务。,把油漆泼在他家的门上,撬开借款人家的门,一路跟踪借款人,等等。借款人不能社交,没有生活,只好躲起来。很多人向这些公司借钱后,原来的贷款金额只有10万、20万左右,最后都滚雪球般的增长到340万。

  在7.明知他人实施“套路贷”犯罪的,协助制造银行走账记录的;协助办理司法公证的;提供资金、场所、交通等帮助的;协助以虚假事实提起民事诉讼的;非法获取、出售、提供公民个人信息的;帮助转移犯罪所得及其产生收益,套现、取现的;以共同犯罪论处。,之前,有律师帮助“例行贷款”虚假诉讼被判刑的案例!

  


  案例一、实借5000元损失190余万房产

  2015年1月24日,在杭某(未成年人)原想借款3000元的情况下,傅某、郝某等人进一步欺骗杭某借款4万元,并通过王、唐将杭某介绍给被告。

  人瞿某,谈妥由后者放贷。

  次日,瞿某、唐某“空放”高利贷16万元给杭某,杭某当场取现12万元还给瞿某,余4万元交给傅某等人,其中3.5万元作为“中介费”由傅某、郝某、王某等人分赃花用,杭某实际得款5000元,唐某从瞿某处获得中介费5000元。

  同年8月10日,瞿某、应某向杭某索要上述16万元借款及高额利息,胁迫杭以其名下房产抵押贷款归还欠款。

  8月下旬,瞿某、应某至杭某居住地,找锁匠并诱骗杭某从家中偷出房产证,诱骗杭某将房产过户给马某(另案处理),以马某的名义贷款给杭某。

  8月28日,瞿某、应某带杭某签订房屋买卖合同,约定房价为170万元(后经评估价值为194万元)。杭某在收到马某支付的68万元房款后,于10月21日将房产过户给马某。10月29日,马某与杭约定房价变更为160万元后,支付余款90万元。杭某于当日将90万元转入瞿某银行账户,其余钱款均于房款入账当日或次日以现金方式取款,另于10月2日汇款5.2万元给瞿某。同期,瞿某还先后于2015年8月27日、10月17日转账22万元、42万元给杭某进行资金走账,以对应其让杭写的90万元借条数额。2016年2月4日,马某以182.5万元的价格将上述房产转售给了杨某。

  案例二、“借款”15万,实际分文未得

  2015年1月13日,傅某、郝某等人带被害人范某(未成年人)找到唐某,双方谈妥借款人民币3万元后,由唐某在附近一家农业银行以资金走账的方式“空放”12万元给范某,范某当场全部取现,将其中10.5万元交给唐某,余款1.5万元被傅某等人以“中介费”名义瓜分,当日范某分文未得。

  次日,唐某以范某借条住址写错为由拒绝发放贷款余额1.5万元,并以借条和银行走账金额向范索要全部借款12万元未果。

  尔后,唐某将上述12万元的虚假债权转至被告人应某处“平账”,由应某通过农业银行“空放”15万元给范某,并让范写下借条,范当场全部取现,将其中12万元归还唐某,3万元作为利息交应某,范某仍分文未得。2015年1月14日晚起至案发,应某多次带多人至范某家中索要15万元“借款”。

  案例一、案例二6名被告人,其中瞿某犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金二十六万元;其余5人分别判处六年至三年六个月有期徒刑,并处罚金;责令被告人退赔被害人杭某经济损失。

  案例三、一律师参与“套路贷”获刑3年

  2016年3月,陈某等人经商议注册成立上海衡燊商务咨询有限公司(以下简称衡燊公司)从事高利贷业务。

  2016年4月18日,被害人吕某至衡燊公司欲借款15万元,写下25万元的借条。陈某、韩某等人在发现吕某隐瞒房屋已有抵押的情况后并未放款,朱某、徐某还对吕某实施殴打。2016年6月27日,被告人曹某(系执业律师)接受陈某、俞某等人委托,以虚构的吕某借得25万元且未归还的事实,向法院提起民事诉讼并申请诉讼保全,要求偿还本金25万元及利息,法院裁定冻结、扣押、查封被害人名下25万元财产,后曹某在得知陈某等人被采取强制措施的情况下申请撤诉及解除保全。

  2016年4月11日,被害人姜某至衡燊公司实际借款28.8万元,但写下70万元的借条并订立《个人借款合同》。后姜某在次月归还了2万元。2016年6月27日,被告人曹某(系执业律师)在接受陈某、俞某等人委托后,捏造被害人姜某借款70万元的事实,向法院起诉并申请诉讼保全,要求偿还本金70万元及利息,法院裁定冻结、扣押、查封被害人名下70万元。后曹某在得知陈某等人被采取强制措施的情况下申请撤诉及解除保全。

  上述8名被告人作出如下判决,其中为首者陈某因犯非法拘禁罪,判处有期徒刑一年;犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金二十二万元;犯诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金十二万元;决定执行有期徒刑十六年,并处罚金三十四万元。

  值得注意的是,本案中的被告人曹某(系执业律师)因犯诈骗罪,判处有期徒刑三年,并处罚金六万元。

  案例四、故意拖延还款迫使被害人违约

  陈某系上海旭筹投资管理有限公司(以下简称旭筹公司)实际管理人。

  2015年11月17日,被害人张某某夫妇向旭筹公司借款50万元,根据旭筹公司规定,需以房屋作抵押、签订金额为80万元的借款合同,被害人收到80万元转账后交付现金30万元作为保证金。旭筹公司假意承诺只需按期归还实际借款50万元及利息。

  此后,张某某、梁某多次联系还款50万元事宜遭陈某等人借口拖延,至临近还款期限,陈某否认收过30万元保证金的事实,要求被害人还款80万元,张某某夫妻无奈于2016年5月11日支付80万元给陈某。

  陈某因犯诈骗罪,判处有期徒刑七年,并处罚金十四万元;其余2人分别判处3年和2年有期徒刑等。

相关攻略
  • 没房产没车怎样可以贷款30万

    一般想要申请大额贷款的话都是有财产抵押比较好的,特别是借30万的话,那么没房产没车怎样可以贷款30万?如果没有东西抵押想要借那么多钱确实是比较困难的,但是其实也不用太焦虑了,因为我们还可以看看有咩有其他的办法可以申请的。下面小编为你介绍其他几个渠道,你可以尝试一下!招数一:拓展贷款申请渠道不要以为银行是现在申请贷款的唯一渠道。如果有必要,我们必须扩大贷款申请渠道,如寻找当地贷款公司申请贷款。贷款公

    [ 2021/11/16 17:33:56 ]
  • 邮政银行个人贷款20万怎么贷

    邮政银行成立的历史非常悠久,从邮政这两个字我们也可以看得出来的是很不错的,业务也是很好的,所以就有人问邮政银行个人贷款20万怎么贷?本来在银行申请贷款就比网上贷款要难一点,而且这个20万额度比较高,所以对贷款人也是有一定的要求的!至于利息,每个客户的贷款资格不一样,能办理的贷款产品也不一样,利息自然有差别。比如你在广州有房产,想去邮政银行做房贷。对于把房子作为抵押贷款的客户来说,资金的一般用途是业

    [ 2021/11/15 20:14:34 ]
  • 个人如何在银行可以申请到大额贷款呢

    当我们急需大额资金的时候,自然是去银行申请大额贷款比较好了,毕竟银行的利息是最低的,也是最安全的一个贷款。不过大额贷款也不是说谁想要申请就能申请得到的,还是会有各种各样的条件啊,限制等,就不知道自己是否能够符合条件!下面小编就详细来解读一下吧!银行个人贷款是银行向客户发放的用于合法经营活动所需的小、短期、长期、大规模资金周转的人民币贷款。如何贷出个人银行贷款;第一步:选择银行为了获得更多的市场份额

    [ 2021/11/15 18:01:38 ]
  • 征信很花也能稳下款的口子有哪些

    当我们申请网贷口子次数多了,自然这个查询征信的次数也会多的,因为现在很多的网贷口子都已经接入征信系统了。这样又会衍生出另外一个名词,那就是征信花了。如果被判为征信花了,还想要继续申请贷款就比较困难了,可能时不时就会遭拒。不过还是有朋友在寻找征信很花也能稳下款的口子有哪些?我们一起来看看吧!桔多多只要是年龄在23-40周岁之间,实名制手机号使用6个月以上,能够提交身份证、人脸识别、手机运营商、银行卡

    [ 2021/11/12 23:29:37 ]
  • 手机贷款app 容易批的

    我们普通资质的朋友们一般的情况下都是要找一些容易批的手机贷款app,为何苦苦寻找此类的贷款app,也是为了能顺利贷款,不要再被拒了,现在手机贷款app的门槛有很多都挺高的,所以还是需要我们自己花点时间来挑选一下的!今天小编就为你推荐几个手机贷款app,是容易批的哦!京东金融京东金融也是正规靠谱的网贷平台,京东金融旗下的白条、金条,可以满足大家网购和提现的需求。京东白条利息分期的费率标准是0.5%月

    [ 2021/11/10 20:33:46 ]
  • 额度可以循环使用的网贷

    如果说我们寻到了一个非常好良心的网贷平台,我们自然是申请了一次还是想要继续申请的,只有不好的贷款产品才会被用了一次就抛之脑外了!所以这个时候如果有一些额度可以循环使用的网贷平台,那就是最好的了这样借了一次还可以下次再借,还不用到处寻寻觅觅了!分期易分期易会在用户提交申请后进行电话回访,大家要注意接听。产品的借款金额基本上是在3000-15000元之间,额度可以循环使用的,使用期限是3期。需要申请人

    [ 2021/11/8 22:49:36 ]
  • 火了!股民“跑步入场”,券商也拼了,狂砸百亿!又一重大历史机遇来了

    自北交所推出以来,各大券商也积极组织并开展投教活动,投资者参与热情高,从开户情况看,不少券商表示,超过50%的合格投资者开通了相关权限。不过,由于北交所的定位、服务企业、投资规则等均与主板不同,难度加大,券商提醒投资人要谨慎参与。与此同时,投资者对新三板的关注加大,相关板块波动加剧,对此,券商分析该现象不会长期存在,而目前来看,北交所的对A股流动性的影响也有限。多数券商超50%合格投资者“跑步入场

    [ 2021/11/8 21:48:36 ]
  • 马斯克又搞事情?1300亿元的大交易,网友说了算?

    当地时间7日,特斯拉创始人埃隆·马斯克在社交媒体发起了一项投票,在线询问自己是否应该出售特斯拉10%的股票。截至今日中午12时,这项网络投票共有350万人参与,其中超过一半的网友表示支持出售。11月7日,马斯克在拥有6270万粉丝的社交媒体账号上表示,“由于很多人认为没有实现的收益是一种避税手段,所以我建议出售持有的10%的特斯拉股票。你们是否支持这项提议?”马斯克在发起网络投票的同时还表示,无论

    [ 2021/11/8 20:45:45 ]
  • 不用交钱的贷款平台

    现在网上的借钱软件真的是数不胜数,各种各样都有,多并不是一件坏事,但是现在有一部分不良的贷款产品是骗人钱的,这种的我们就要规避了!一些朋友特别不喜欢那些要收取前期费用或者会员费的平台,所以今天就找一些不用交钱的贷款平台,下面一起来看看!平安智贷平安智贷目前只面向于有平安银行网点的城市开放,需要申请人的年龄在22-55周岁之间,能够提交身份证、人脸识别、手机运营商、学历等个人资料。下款额度是在100

    [ 2021/11/6 22:00:35 ]
  • 长期贷款有哪些,请举例

    因为的朋友们车贷房贷都是正常现象了,所以每个月的生活压力也是非常大的。为此不少的朋友都是申请贷款来度过艰难时刻的,贷款嘛也是有还款时间的,到时候也得有那么多钱还才可以的!而这个还款时间越长的话,我们就有更多的时间来准备!那么长期贷款有哪些呢?申请长期贷款的话我们的压力会更小!下面一起来看看这几个36个月分期贷款平台!蚂蚁借呗其实借呗是支付宝旗下的借贷产品,是非常可靠的网贷产品,而且额度是根据用户的

    [ 2021/11/6 21:58:35 ]